Empresas de criptomoedas do Reino Unido ainda estão longe da conformidade com a AML

Muitas empresas de criptomoedas no Reino Unido não cumpriram as regras antilavagem de dinheiro do país, de acordo com a FCA

Ontem, o regulador financeiro do Reino Unido afirmou que uma grande porcentagem das empresas de criptomoedas no país não havia se conformado com as regras especificadas de financiamento antilavagem de dinheiro e contra o terrorismo. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) apontou que o setor ainda estava repleto de lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas devido à baixa adesão às normas do setor.

O espaço das criptomoedas teve uma corrida próspera para a maior parte, apesar da falta de apoio dos principais líderes do país no setor de tecnologia financeira. A imagem do espaço também foi, em algumas ocasiões, manchada por partes inescrupulosas envolvidas em atividades criminosas. Isso ressaltou a necessidade de regulamentações e a implementação de normas.

No início do ano, a FCA no Reino Unido impôs uma regra que exige que empresas e entidades envolvidas em criptomoedas se registrem com o regulador interno antes de realizar qualquer operação comercial. A medida visava garantir que as empresas respeitassem os padrões relativos às normas de lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

“A partir de 10 de janeiro de 2020, as empresas que realizam atividades específicas de criptoativos no Reino Unido precisarão cumprir as regulamentações alteradas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e transferência de fundos (informações sobre o pagador) 2017 (MLRs) e se registrar na FCA.”

A página registrada da FCA sobre ativos de criptomoedas, no entanto, mostra que apenas cinco empresas se registaram. Os cinco são Archax, Digivault, Gemini Europe Services, Gemini Europe e Ziglu.

“Um número significativamente alto de empresas não está cumprindo os padrões exigidos nos regulamentos de lavagem de dinheiro, resultando em um número sem precedentes de empresas retirando seus aplicativos“, revelou o órgão financeiro.

Outras 90 empresas, incluindo eToro, Galaxy Digital, Huobi, Fidelity Digital, Revolut e Paybis, têm registro temporário no momento. Estes são autorizados a continuar fazendo negócios à medida que a revisão de suas aplicações continua. O órgão regulador independente observa que, embora permaneçam ativos, ainda não foram aprovados.

O prazo para a inscrição foi adiado de 9 de julho para o final de março do próximo ano, em decorrência da falha que surgiu da criação de um regime de registro temporário.

“A FCA concedeu registro temporário até 31 de março de 2022 para empresas de ativos digitais existentes (aquelas que estavam realizando negócios de ativos de criptomoedas MLR imediatamente antes do dia 10 de janeiro de 2020) cujas aplicações estão pendentes de determinação.”

Um total de 51 empresas retiraram sua submissão para registro junto ao regulador, o que significa que elas não estão autorizadas a prosseguir com as operações.