OCC emite ordem de consentimento contra o Anchorage Digital Bank por violações de AML

O Anchorage Digital Bank concordou em tomar medidas corretivas e nomeará um funcionário da Lei de Sigilo Bancário para ajudar a garantir a conformidade.

O Office of the Comptroller of the Currency (OCC), o regulador bancário nacional dos Estados Unidos, emitiu uma ordem de consentimento contra o Anchorage Digital Bank, de acordo com um comunicado de imprensa publicado na quinta-feira, 21 de abril.

O Anchorage Digital foi o primeiro banco de ativos digitais a receber aprovação regulatória do OCC. Concedida em janeiro de 2021, a aprovação condicional do pedido de carta fiduciária nacional da empresa permitiu que ela mudasse para Anchorage Digital Bank, National Association.

O OCC, no entanto, diz que a antiga Anchorage Trust Company não implementou os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e Anti-Money Laundering (AML) com os quais concordou como parte da condição de operar como um banco de ativos digital regulamentado pelo governo federal.

É a falha da Anchorage Digital em cumprir as disposições de KYC e AML que motivou o pedido, disse o OCC no comunicado.

“O OCC mantém todos os bancos credenciados nacionalmente com os mesmos altos padrões, independentemente de se envolverem em atividades tradicionais ou novas”, disse Michael J. Hsu, o Controlador Interino da Moeda.

“Quando as instituições falharem, tomaremos medidas e as responsabilizaremos para garantir o cumprimento das leis e regulamentos federais”, acrescentou.

Anchorage Digital iniciou ação corretiva

Como parte da ação corretiva exigida pela ordem, Anchorage é obrigado a nomear um comitê de conformidade de pelo menos três membros. É também traçar um plano de ação para abordar todas as deficiências da BSA.

O banco tem trinta (30) dias a partir da data da Ordem de Consentimento para apresentar o plano de ação para alcançar e manter a conformidade com as leis relevantes de KYC e AML.

A Anchorage também concordou em contratar um funcionário da Lei de Sigilo Bancário e fornecer todo o suporte necessário para que eles trabalhem em conformidade. Além disso, o banco precisará garantir uma maior due diligence do cliente, bem como verificações de identificação de risco do cliente.

O OCC observou na ordem que a Anchorage Digital instituiu “ações corretivas” e se comprometeu a garantir a conformidade total.