O Santander avalia a exposição à criptomoedas com análises de blockchain

O banco concluiu um piloto com a empresa de gerenciamento de risco de ativos digitais Elliptic para sinalizar atividades suspeitas que envolvem criptomoedas

A empresa de análises e soluções de conformidade Blockchain, Elliptic, anunciou ontem que está trabalhando com o Santander para ajudar o banco a entender os riscos associados aos ativos digitais. Ontem viu a conclusão de um piloto em que a Elliptic ajudou o Santander a identificar atividades suspeitas relacionadas à criptomoeda.

O Santander parece ser um dos bancos mais amigáveis ​​ao blockchain, tendo publicado material educacional sobre criptomoedas para seus clientes. No ano passado, o Santander se tornou o primeiro banco do Reino Unido a usar o Ripple para desenvolver um sistema de pagamentos internacionais em tempo real.

A Elliptic, que em 2016 recebeu investimento da Mouro Capital, empresa de capital de risco com foco em fintech, apoiada pelo Santander, implantou sua solução Discovery para detectar transações entre clientes do Santander e bolsas de criptomoedas. O software analisa essas transações para avaliar a exposição indireta do Santander aos ativos digitais.

O CEO da Elliptic, Simone Maini, comentou: “Este piloto demonstra o compromisso da Elliptic em ajudar as instituições financeiras a entender sua exposição a ativos digitais e mitigar os riscos de criptomoedas contra lavagem de dinheiro. Este exercício bem-sucedido é uma evidência clara de que trabalhar com a Elliptic permite que as organizações líderes naveguem com confiança no ecossistema cripto em rápida evolução.”

O Elliptic’s Discovery foi desenvolvido com a colaboração de instituições financeiras para apoiar suas crescentes necessidades de criptomoedas. Ele pode identificar oportunidades de negócios detectando entidades cripto legítimas, bem como sinalizando atividades ilícitas envolvendo criptomoedas.

A Discovery realiza avaliações de risco de contraparte em exchanges de criptomoedas por meio do uso de análises de blockchain avançadas e tem a cobertura mais abrangente de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP), com perfis de risco para mais de 200 dos maiores VASPs do mundo.

A solução cobre 97% das transações cripto por volume de negociação e foi construída usando um extenso conjunto de dados com mais de 10 bilhões de pontos de dados. A descoberta dá a cada VASP uma pontuação da Elliptic que fornece uma métrica de risco.

O sócio geral da Mouro Capital, Manuel Silva Martinez, acrescentou: “A Elliptic é um dos nossos investimentos mais antigos e tem sido um grande parceiro ao nos ajudar a navegar nas complexidades da tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) e do mundo cripto. Estamos entusiasmados em ver a tecnologia da Elliptic em colaboração com o Santander para melhor compreender e proteger os negócios e clientes do banco.”