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Moedas de privacidade não são um grande risco de lavagem | Perkins Coie

setembro 16, 2020 By Hassan Maishera

De acordo com um white paper do escritório de advocacia, a maior parte da lavagem de dinheiro é feita por meio de Bitcoins e moedas fiduciárias

Um novo white paper, publicado pelo escritório de advocacia dos Estados Unidos Perkins Coie, revelou que moedas de privacidade, como Monero, Dash, Grin e Zcash, não representam tanto risco em termos de lavagem de dinheiro em comparação com outras moedas digitais.

De acordo com o white paper, as inúmeras medidas contra a lavagem de dinheiro (AML) tomadas por agências regulatórias em todo o mundo fizeram o suficiente para conter os problemas causados por moedas de privacidade. Conseqüentemente, a supervisão adicional do setor de moedas de privacidade não é necessária no momento, argumentou Perkins Coie.

Os regulamentos AML existentes cobrem moedas de privacidade

Para provar seu ponto de vista, Perkins Coie citou moedas que estão de acordo com os regulamentos atuais do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), da Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA), da Rede de Execução de Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN), da Ação Financeira Força Tarefa (FATF) e Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA).

Essas agências têm regulamentações suficientes contra moedas de privacidade, o que torna as moedas menos arriscadas em comparação com outras criptomoedas.

Perkins Coie acrescenta que não apenas as moedas de privacidade representam um risco menor de AML, mas também fornecem benefícios públicos que são maiores do que seus riscos. O white paper acrescentou que as regulamentações AML existentes em todo o mundo cobrem de forma suficiente e adequada os riscos representados por moedas de privacidade e também fornecem uma estrutura comprovada para o combate à lavagem de dinheiro e outros crimes relacionados.

O white paper argumentou que, embora a maioria das transações feitas com criptomoedas sejam legítimas, os benefícios fornecidos pelas moedas de privacidade são substancialmente maiores do que os riscos que representam para o mundo financeiro. O escritório de advocacia revelou que o Bitcoin (BTC) responde por mais de 90% dos endereços usados ​​nos mercados de darknet. Isso é excepcionalmente alto em comparação com apenas 0,3% para Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH) combinados.

Após essas revelações, Perkins Coie concluiu que a principal conclusão de sua pesquisa é que as moedas de privacidade não representam um risco de AML inerente que seja único ou incontrolávelmente alto. As moedas de privacidade são melhores do que as moedas fiduciárias tradicionais, pois ainda fornecem alguma forma de registro de transferência. A maioria das atividades de lavagem de dinheiro passa despercebida porque as moedas fiduciárias e tradicionais podem cruzar fronteiras sem deixar vestígios.