FinCEN prepara uma revisão das regras AML e CTF

A rede de crimes financeiros está procurando renovar suas regulamentações de financiamento contra terrorismo (CTF) e anti-lavagem de dinheiro (AML) – potencialmente tendo um impacto na indústria de criptomoeda

A Rede de Execução de Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN) anunciou recentemente seus planos de revisar e modificar seus regulamentos AML e CTF – um movimento que poderia ter um impacto em todo o cenário financeiro. Entre as áreas-alvo está a modernização dos requisitos de AML para instituições financeiras. Isso permitirá que o FinCEN atinja uma resposta melhor às ameaças dinâmicas representadas pelo “financiamento ilícito”.

De acordo com o edital, a rede coletará feedback do público sobre as propostas. Estas propostas regulamentares destinam-se a reforçar as regras que orientam os requisitos de informação das organizações financeiras em causa.

As próximas políticas buscarão lidar com “as ameaças em evolução do financiamento ilícito, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e crimes relacionados”. Isso significa que a maioria das trocas de criptomoeda e empresas estarão sob um sério escrutínio em relação às próximas mudanças regulatórias.

As políticas também afetarão as obrigações de conformidade de outras instituições financeiras, como fundos mútuos, seguradoras, bancos, cassinos e cooperativas de crédito. Negociantes/corretores de instrumentos de negociação como metais preciosos, pedras preciosas, commodities e futuros também estarão na mira das mudanças regulatórias.

Os novos regulamentos AML procurarão identificar e tomar medidas contra atividades financeiras ilegais. Isso será alcançado por meio de sólidos requisitos de contabilidade e avaliação de risco.

“As alterações regulatórias em consideração têm como objetivo modernizar o regime regulatório para enfrentar as ameaças em evolução de financiamento ilícito e fornecer às instituições financeiras maior flexibilidade na alocação de recursos, resultando em maior eficácia e eficiência dos programas de combate à lavagem de dinheiro”, como pode ser lido numa seção do anúncio.

Atualmente, a rede regulatória está examinando as recomendações de políticas do Grupo de Trabalho de Eficácia AML.