Como e Por Que Diversificar Seu Portfólio de Criptomoedas?

O gerenciamento de riscos e a diversificação de um portfólio de investimentos são fundamentais para o sucesso de suas operações financeiras. Embora o mercado de criptografia ainda seja relativamente jovem, diversificar seu portfólio pode ser um aspecto crucial para vencer a batalha e fazer parte da pequena porcentagem de investidores que obtêm lucros reais. Quais são as etapas necessárias para diversificar seu portfólio de investimentos e que impacto pode ter a inclusão de criptomoeda?

Diversificação: Uma Ferramenta Essencial para Equilibrar o Risco de Investimento

Os especialistas concordam que a diversificação é absolutamente essencial para os investidores que desejam maximizar os ganhos de suas operações e participações; daqueles com perspectiva de longo prazo para aqueles que praticam “day-trading” (negociando ativos financeiros em uma única sessão diária).

A Fidelity, uma das instituições financeiras mais importantes e reconhecidas no mundo, confirma essa premissa. Em um artigo no site oficial, eles definem o conceito de diversificação como a “prática de espalhar seus investimentos para que sua exposição a qualquer tipo de ativo seja limitada. Essa prática foi projetada para ajudar a reduzir a volatilidade do seu portfólio ao longo do tempo.”

Diversificar um portfólio de criptomoedas

A introdução de criptomoedas permitiu que muitas pessoas fora deste espaço demonstrassem interesse e até que decidissem investir en criptomoedas. No sentido estrito do conceito, diversificação refere-se precisamente à adição de diferentes tipos de ativos em uma carteira de investimentos. No entanto, muitos investidores em moeda digital consideram apenas o Bitcoin líder e um ou dois outros altcoins populares. Certas plataformas de troca de criptomoedas (crypto exchanges) abriram as portas para investimentos com capital mínimo, em alguns casos abaixo de US $10. Onde o capital é muito baixo, a diversificação perde o foco e, portanto, é mais possível limitar seu portfólio ao menor número de instrumentos financeiros.

Agora, qual é a melhor maneira de diversificar com criptomoedas? Não há uma resposta certa. Um portfólio pode ser composto apenas de criptomoedas. Se for esse o caso, o investidor tem um perfil implicitamente de alto risco. Em outras palavras, eles estão dispostos a perder mais capital na esperança de obter mais lucro. Isso ocorre devido à natureza volátil da grande maioria das criptomoedas. No entanto, a diversificação não perde sua validade nessa área. De fato, algumas moedas são mais estáveis ​​que outras e ainda é possível diversificar dentro dos mesmos parâmetros típicos.

Avalie a volatilidade de seus ativos de criptografia favoritos

Se sua decisão é manter apenas ativos criptográficos em seu portfólio, você deve ter uma idéia não intuitiva de quão estáveis ​​eles são no preço. Embora o preço do Bitcoin se mova violentamente, o Nakamoto é de fato um dos ativos mais estáveis ​​do setor. Outras altcoins menores registram alterações ainda mais rápidas e maiores. Por exemplo, Cardano registra 5 vezes mais volatilidade do que o BTC nos últimos 3 meses, de acordo com o site de análise “Crypto Volatile”, que calcula o índice de volatilidade de acordo com a evolução dos preços.

De acordo com os dados da CryptoVolatility, sistemas de criptografia como AION e Cardano excederam uma taxa de volatilidade de + 10% nos últimos 83 dias. Outros, como BTC, Ripple e Huobi Token, permanecem abaixo de 4%. Outros indicadores, como o Bitcoin Volatility Index da BitMEX, são ainda mais precisos.

Além de consultar este site, é importante levar em consideração fatores como capitalização de mercado (CoinMarketCap). Em termos gerais, essa métrica é inversamente proporcional à volatilidade; uma capitalização muito pequena torna o ativo mais suscetível a movimentos voláteis de preço. A análise técnica também ajudará a definir o nível de volatilidade e fornecer informações sobre tendências e níveis-alvo.

Determinar seu perfil de risco

A decisão sobre como distribuir o capital de investimento dependerá essencialmente do perfil de risco do investidor. Em geral, os investidores conservadores preenchem mais de 80% de sua carteira com ativos mais estáveis, reduzindo assim a possibilidade de perdas, mas também de ganhos. Inversamente, investidores agressivos alocam mais de 85% de sua carteira a ativos voláteis com possíveis variações de preço. De qualquer forma, sugerimos limitar o número de ativos em seu portfólio, garantindo que você possa acompanhar e monitorar todas as posições em aberto. Cada negociação deve ter, entre outras coisas, uma correta gestão de riscos.

Criptomoedas como parte de um portfólio de investimentos

No entanto, para obter diversificação real, será necessário avaliar a adição de outros tipos de instrumentos financeiros. Segundo o artigo citado da Fidelity, isso é essencial para “equilibrar risco e recompensa em seu portfólio de investimentos”. Eles também recomendam a distribuição de ativos de investimento em diferentes classes ou categorias.

Para esse tipo de negociação, a recomendação é usar um corretor ou plataforma regulamentada. Além de fornecer regulamentação, eles geralmente oferecem uma gama mais ampla de instrumentos para investir. O eToro é um bom exemplo de plataforma que combina ativos tradicionais com criptomoedas, mas também existem outros corretores conhecidos.

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Os títulos tendem a ser estáveis ​​e com baixo risco, enquanto outros, como índices e ações, oferecem maior volatilidade. Várias análises técnicas e fundamentais podem ajudar a definir o layout do seu portfólio. É importante observar que ferramentas como alavancagem (leverage) também multiplicam a volatilidade do ativo.

Exemplo de diversificação em um ambiente de investimento real. Esse investidor de risco médio, na plataforma eToro, investiu 15% de seu capital investido em criptomoedas, enquanto o restante é distribuído entre ações, commodities, índices e moedas.

Siga a evolução e atualize quando necessário

A tarefa não termina com a construção do portfólio. É claro que exigirá manutenção e monitoramento contínuos para evoluir de acordo com as expectativas do mercado e dos investidores. Portanto, é importante saber quando fechar um negócio para evitar mais perdas ou obter lucros. Isso exigirá uma combinação de estratégias, como rastreamento de tendências, análise técnica e monitoramento de novos eventos.

As recomendações deste artigo têm como objetivo fornecer diretrizes para a diversificação de um portfólio; no entanto, não como aconselhamento financeiro. Se você deseja obter informações profissionais e detalhadas, consulte um consultor financeiro local.