Como reconhecer e se defender das pirâmides financeiras?

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Com a popularização do Bitcoin, muitas golpes de pirâmide estão usando da criptomoeda como justificativa para altos retornos financeiros em pouquíssimo tempo. Em entrevista, Walter Salmeri, – CBDO da Exchange de bitcoins BitInka – apresenta formas do usuário se defender desses esquemas.

Pirâmides financeiras já são figuras conhecidas no mercado brasileiro, mas nem por isso deixam de fazer milhares de vítimas anualmente. Casos famosos como Telexfree, Boi Gordo e Avestruz Master servem como alerta para a população, porém pessoas mal intencionadas encontraram mais uma forma de aplicar golpes, os bitcoins. A alta da moeda e sua popularização foi o momento perfeito para a proliferação de golpes envolvendo o nome dos bitcoins. Embora os bitcoins não sejam um esquema de ponzi, é de extrema importância que os usuários saibam como reconhecer as pirâmides financeiras envolvendo a criptomoeda.

Como funciona um esquema de pirâmide

O esquema desenvolvido pelo americano Charles Ponzi funciona de maneira similar às empresas de marketing multinível. Onde os investidores iniciais podem conseguir maiores comissões ao convidar novos participantes, que assim em diante podem convidar outras pessoas. O modelo de negócio de marketing multinível é extremamente popular, além de legalizado. Para as pessoas comuns, não existe uma grande diferença entre uma pirâmide financeira e uma empresa de marketing multinível. Então a melhor forma de se defender das pirâmides financeiras é através da informação.

Características de uma Pirâmide Financeira

As pirâmides financeiras, ao contrário do esquema de ponzi, não possuem uma administração centralizada, essa é uma característica que faz esse modelo de negócio ruir rapidamente. As interações entre as pessoas envolvidas no esquema de pirâmide se limitam apenas à pessoas em cargo diretamente superior ou inferior, não existindo qualquer contato com uma organização central. Uma forma fácil de identificar uma empresa que opera como esquema de pirâmide é analisando o comportamento de seus participantes. Geralmente os ganhos financeiros dos vendedores ou participantes são muito mais divulgados do que o próprio produto ou serviço prestado pela empresa.

Nos Estados Unidos existe a famosa regra dos 70% que explica que para uma empresa de marketing multinível ser legítima pelo menos 70% do retorno financeiro deve ser sobre a venda do produto. Caso a maior parte do valor venha do ingresso de novos participantes, o usuário deve ficar atento a legitimidade do negócio. Geralmente, pirâmides financeiras aplicam uma grande quantidade da verba em marketing, e a menor parte no produto anunciado. Outra prática que diferencia as empresas de marketing multinível de pirâmides financeiras é a prática da recompra de estoques para evitar acúmulo, algo que não é feito nos esquemas de pirâmide.

Walter Salmeri, CBDO (Chief Business Development Officer) da BitInka, uma das maiores exchangers de Bitcoins da América Latina concedeu uma breve entrevista sobre o tema explicando de forma clara sobre o risco desses golpes e sobre formas para o usuário se defender das pirâmides financeiras.

Bitcoins são um esquema de pirâmide?

De forma alguma. Bitcoins são apenas escolhidos como uma forma de pagamento de diversos esquemas de pirâmides atuais devido a sua valorização. O funcionamento do bitcoin é como qualquer uma das criptomoedas que funciona de forma similar a qualquer outra moeda tradicional, como real ou dólar. Além de funcionar como as moedas tradicionais, o bitcoin tem vantagens em relação as moedas físicas, como a facilidade para transferências, legalidade e segurança.

Antes de pensar que os bitcoins são criados apenas para golpes, as pessoas precisam compreender que esquemas de ponzi e outros golpes financeiros existem desde a 1920, sempre usando as moedas tradicionais para atingir seus objetivos. Considerar os bitcoins como um responsável pelo esquema de pirâmide é a mesma coisa que considerar as moedas tradicionais como um culpadas pelos golpes financeiros.

Entretanto os usuários devem ficar atentos as moedas alternativas, conhecidas por altcoins. Embora existam mais de 700 alternativas reais, muitas pessoas que comercializam moedas falsas dizendo ser um ótimo investimento. Caso o usuário deseje operar com altcoins é recomendado que ele confira o site Coin Market Cap, que lista todas as moedas verificadas, seu valor no mercado e seu histórico.

Como o usuário pode entender a diferença entre uma empresa real que opera com bitcoins e um golpe?

Seguindo alguns passos para verificar a validade das diferentes plataformas que podem ser usadas para comprar e vender bitcoins e outras criptomoedas, o usuário não irá ter nenhum problema com as transações e seu dinheiro estará sempre seguro. Esses são os pontos que o usuário deve ficar atento ao negociar bitcoins e outras criptomoedas com alguém.

Ninguém irá te dar nada de graça. Se você receber mensagens online e propostas oferecendo dinheiro de “graça”, renda garantida ou multiplicar seus bitcoins, apenas ignore. Geralmente esses pedidos também são acompanhados de um pequeno depósito de entrada.

Se uma empresa oferece para você um alto lucro em curtíssimos períodos de tempo ou um retorno vitalício, certamente você será enganado.

Sistemas de referências são a base do funcionamento de uma pirâmide. Se uma plataforma exige que você convide outras pessoas e que os convidados paguem para se cadastrar fique atento, elas certamente são uma pirâmide. Nunca confie em empresas que oferecem comissões sobre os valores dos participantes que entrarem com sua referência. Se você for abordado por alguém oferecendo condições similares, denuncie para o órgão responsável assim que possível!

Se uma empresa foca divulgar mais os lucros por indicação do que a venda do produto em si, certamente o produto não é o foco principal de vendas. Pense nisso: Se uma empresa não vende seu produto, de onde vêm o lucro dela? O lucro que sustenta o topo da cadeia vem dos novos usuários entrando na base e isso se configura como um esquema de pirâmide.

Fique alerta com plataformas de financiamento coletivo e doações, afinal essa é uma forma comum de se justificar um golpe. Uma forma de identificar uma plataforma para golpes é se além do valor depositado a plataforma chame você e seus amigos para fazer o mesmo. Existem diversas plataformas de financiamento coletivo legítimas onde você pode contribuir com projetos de maneira segura.

Como o usuário pode se defender das pirâmides financeiras?

Inicialmente o usuário pode investigar o possível golpe e encontrar informações válidas em seu website. Por exemplo na página inicial da BitInka, na parte inferior da página no canto direito você encontra o logo da BitGo, os certificados PCI 3.1 e da TrustWave.

Outra forma interessante para o usuário confirmar a veracidade de um negócio é questionar o possível golpista sobre o produto vendido pela empresa. Se ele não der uma resposta concreta como “cadeiras” ou ter uma descrição detalhada do funcionamento de um software ou serviço, certamente é um golpe. Podemos usar a BitInka como exemplo, que tem como serviço uma plataforma de compra e venda de bitcoins em diversas moedas nacionais.

O usuário nunca deve acreditar em alguém que diz que pode multiplicar seu dinheiro por duas, três ou quatro vezes, seja em bitcoins ou em moedas tradicionais. Esses resultados são impossíveis até em longo prazo e a empresa ou pessoa que está oferecendo esse serviço é uma armadilha para os participantes.

A melhor forma que um novo usuário pode se iniciar na operação com bitcoins é através de empresas seguras e verificadas. Para isso ele deve principalmente se informar sobre o tema, tanto por pesquisas quanto em comunidades sobre bitcoins. Conhecendo empresas reais e verificadas como a BitInka, que já tem parceria com os maiores bancos Brasileiros e está presente em mais de 9 países.

Outra forma de negociar bitcoins seguramente e se defender das pirâmides financeiras é ficar atento às pessoas que fazem propostas de negócio. Os “faraós”, apelido dado aos que tentam vender os esquemas de pirâmide, tendem a conversar apenas por mensagens privadas, evitando que o esquema seja desmascarado mais rapidamente. Por fim, antes de concluir uma negociação o usuário sempre deve perguntar publicamente sobre o negócio. Assim recebendo comentários positivos ou negativos sobre o negociante, ajudando na conclusão do negócio, afinal como diz o velho dito popular “quem não deve, não teme.”

Via: BitInka

Confira nossa lista com pirâmides, golpes, sites suspeitos e fraudulentos que circulam no Brasil: https://goo.gl/s2rmtL


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36 Comments

Gostaria de saber si a mineradora genesis é confiável 100%

Sim. Genesis Mining, HashFlare e CoinPY são algumas dos pouquíssimos serviços de “mineração online” que realmente praticam a atividade. A maioria é fraude.

Porém só faça as contas e veja se vale a pena, além de revisar todo o contrato.

Gostaria de saber si a mineradora genesis é confiável 100%

Sim. Genesis Mining, HashFlare e CoinPY são algumas dos pouquíssimos serviços de “mineração online” que realmente praticam a atividade. A maioria é fraude.Porém só faça as contas e veja se vale a pena, além de revisar todo o contrato.

Boa noite,
Gostaria de saber se há mais algum material que possa comprovar que a empresa Airbitclub​ está envolvida em algum processo judicial ou ação sendo movida contra a mesma.

Boa noite,Gostaria de saber se há mais algum material que possa comprovar que a empresa Airbitclub​ está envolvida em algum processo judicial ou ação sendo movida contra a mesma.

Gostaria de saber se Trade Coin Clube é um Club que efetua milhares de transações de compra e venda de criptomoedas, onde passa parte do lucro para os associados ou simplesmente é uma pirâmide financeira?

Peça provas dessa operação, link de onde acontecem as transações, link da exchange. Pergunte em comunidades no Facebook, por exemplo, que negociam de verdade se é verídico e a empresa é conhecida. Tudo indica que a Trade Coin Clube é só mais um golpe e está na nossa lista de sites suspeitos: http://guiadobitcoin.com.br/blacklist-bitcoin-brasil-lista-de-sites-suspeitos/

Boa tarde, ainda não satisfeitos estão induzindo os usuarios a investir em uma moeda criada por eles chamada t-coin-

Gostaria de saber se Trade Coin Clube é um Club que efetua milhares de transações de compra e venda de criptomoedas, onde passa parte do lucro para os associados ou simplesmente é uma pirâmide financeira?

Peça provas dessa operação, link de onde acontecem as transações, link da exchange. Pergunte em comunidades no Facebook, por exemplo, que negociam de verdade se é verídico e a empresa é conhecida. Tudo indica que a Trade Coin Clube é só mais um golpe e está na nossa lista de sites suspeitos: https://guiadobitcoin.com.b

Ola gostei do artigo. Só tenho uma perģunta a minerword e confiavel?

Ola gostei do artigo. Só tenho uma perģunta a minerword e confiavel?

AirbitClub é uma piramide financeira?

Sim!

AirbitClub é uma piramide financeira?

Sim!

Boa tarde, ainda não satisfeitos estão induzindo os usuarios a investir em uma moeda criada por eles chamada t-coin-

Quem conhece a ZERO10.CLUB ?Eles OPERAM o dinheiro investido e pagam rentabilidade MENSAL.Tem contrato SCP (No novo Código Civil Brasileiro (Lei 10406/2002) regula as SCP nos seus artigos 991 a 996. Os referidos dispositivos compõem o Capítulo II do Subtítulo que enumera e regulamenta as sociedades não personificadas)Eles são donos da Exchange GENBIT

Pelo que estou pesquisando essa ZERO10.CLUB está me parecendo uma piramide SIM! Mesmo caso da Telexfree e BBOM.Me diz como a ZERO10.CLUB rentabiliza seus ativos? Qual o seu produto real? Se forem apenas trade de criptomoeadas, negociam o que?Explique por favor, porque estou pensando em investir…Mas está com o mesmo perfil da BBOM, mesmo escritório virtual, mesmo site engessado sem telefone de contato, etc…

na verdade a zero10.club é uma intermediadora de ativos digitais. se divide em dois la, cotista e cotista licenciado. ambos comercializa btc da casa de cambio GENBIT. Rentabilidade dos cotista 5% .. mensal. agora pra cotista licenciado seus % de lucro vai até 35%. é bem simples de entender, Primeiro você vai comprar btc da GENBIT E escolher alguma empresa para intermediar para você. no caso, a ZERO10.CLUB.porem o interessante que os btc pode ser de outra casa de cambio e seus rendimentos podem também ir para outras casa de cambios.Tendo contrato de SCP. onde prova que você é um socio oculto da empresa genbit.O que entendemos sobre:Sr, paulo. compro BTC da casa de cambio Genbit e escolheu uma empresa para intermediar seus BTC. todas as operações são registradas em seu CPF.Tem alguma duvida sobre a empresa ? ZERO10 é uma empresa seria, que esta lançando outras Startup.fique ligado, voce pode ficar de fora… entre em contato. te explicarei melhor.Max william Cotista licenciado019 98345 4714.

deixe seu email que entro em contato para te explicar tudo 🙂

consigo provar que nao é piramide e como rentabiliza seus ativos

Oi Gabriela. Eu gostaria de saber mais sobre isso. Tentei contato direto poe email e a zero10 somente pediu meu telefone sem NUNCA mais entrar em contato.

na verdade a zero10.club é uma intermediadora de ativos digitais. se divide em dois la, cotista e cotista licenciado. ambos comercializa btc da casa de cambio GENBIT. Rentabilidade dos cotista 5% .. mensal. agora pra cotista licenciado seus % de lucro vai até 35%. é

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Boa tarde,Estou cogitando investir com eles, mas estou em busca do maior numero de informações possíves.poderia compartilhar comigo também?duallan@hotmail.comobrigado

tive uma reunião ontem 24/01/2019 , na sala do diretor comercial da zero10 club,SENHOR Eliseu nos apresentou o produto , criptomoedas e forex é onde ele disse que investe o nosso capital, mas eu ainda estou receoso de investir, o retorno é alto se for isso que eles apresentam, mas se não for é um belo de um prejuizo para quem investir .ATÉ PEÇO PARA QUEM TIVER maiores informações sobre a zero10 club , nos envie. O banco zurich que eles dizem ser o banco garantidor é no mesmo endereço deles , então eles mesmos estão garantindo eles mesmos . ESTRANHO

TAMBÉM QUERO SABER MAIS romaoromao1@hotmail.com

Mais informações se possível dupunx@gmail.com

Como ?sSe puder explicar agradeço.

Hi❤ https://google.com/#btnI=ru…My id 794677

voce já ouviu falar na credminer? é uma pirâmide?

Investir é especulativo. Ao investir seu capital está em risco. Este site não se destina a uso em jurisdições em que a negociação ou os investimentos descritos são proibidos e só devem ser usados por essas pessoas e de maneiras que sejam legalmente permitidas. Seu investimento pode não se qualificar para a proteção do investidor em seu país ou estado de residência, portanto, conduza sua própria devida diligência. Este site é gratuito para você usar, mas podemos receber comissões das empresas que apresentamos neste site. Clique aqui para obter mais informações.