“Lavar dinheiro” é mais fácil através do mercado imobiliário do que com Bitcoin
De acordo com Arthur Hayes, co-fundador e CEO da BitMEX, o bitcoin não é a opção mais preferível para a lavagem de dinheiro obtido ilegalmente, como a mídia tradicional costuma divulgar. Segundo ele, em vez das criptomoedas, muitos criminosos preferem usar imóveis, especialmente em Hong Kong e nos Estados Unidos.
Em seu estudo, Arthur Hayes cita como exemplo a situação em que alguém quer transferir um milhão de dólares em dinheiro para o bitcoin. Para realizar tal operação, há duas opções principais: abrir uma conta numa exchange ou recorrer aos serviços dos revendedores P2P.
Uma exchange capaz de lidar com tal volume de liquidez deve ter laços fortes com o setor bancário. Os bancos, por sua vez, exigirão uma revisão completa de todas as contas para o cumprimento das regras de combate à lavagem de dinheiro e identificação de clientes. Portanto, se a tarefa é ocultar os fluxos de caixa, é bastante difícil chamar essa opção de ótima: caso isso seja exigido pelas agências de aplicação da lei, a exchange será obrigada a fornecer os dados do cliente.
Uma opção alternativa são os “vendedores P2P” é possível, mas, para a decepção dos lavadores, aqueles que trabalham com grande liquidez também devem manter conexões bancárias e, consequentemente, cumprir com os requisitos KYC / AML.
Claro, é possível encontrar revendedores não muito exigentes a esse respeito. Eles estão prontos para fechar os olhos para pequenos “mal-entendidos” como KYC / AML, mas preferem trabalhar exclusivamente com dinheiro, e para o serviço em si será necessário pagar uma “taxa” considerável – em alguns casos, pode chegar a 20%. E novamente surge a questão de saber se esses revendedores têm os bitcoins necessários.
Em contraste, as tentativas de legalizar receitas através Bitcoin mercado imobiliário, como pode parecer a alguém estranho, é uma opção muito atraente. Os dois mercados mais significativos a este respeito são Hong Kong, onde o dinheiro chinês é lavado e os Estados Unidos.
Então, Hong Kong atrai moradores da China como uma espécie de ferramenta de cobertura de risco – os chineses não alimentam ilusões sobre a capacidade do governo de transformar o milionário de hoje em um mendigo com um único clique.
Um detalhe interessante, observado por Arthur Hayes, é que enquanto Hong Kong é um membro da Uniform Financial Reporting Standard (CRS), a propriedade lá é liberada da lista de ativos sujeitos a relatórios, os EUA simplesmente se recusaram a ratificar o acordo.
Assim, a edição do ano passado do South China Morning Post escreveu que os investidores chineses em um esforço para se livrarem dos impostos estão investidos em imóveis em Hong Kong. Os Estados Unidos podem ser considerados uma espécie de “paraíso” para aqueles que decidiram legalizar seu dinheiro e se voltaram para o setor imobiliário local para esse fim.
A peculiaridade do mercado imobiliário dos Estados Unidos é que, para a compra de um imóvel por dinheiro abaixo de um certo valor, não é necessário nem a identificação do comprador nem de empresas ou indivíduos. Em alguns lugares, como Manhattan, este limite podem ser até US $ 3 milhões.
Assim, conclui Arthur Hayes, a lavagem de dinheiro através de criptomoedas é muito problemática se uma pessoa não quiser compartilhar seus dados pessoais. É muito mais fácil fazer isso através de imóveis, dado o fato de que agentes e corretores estão prontos para fechar os olhos a muitas nuances, incluindo a origem dos fundos.
Então podemos concluir que os riscos do uso de bitcoin para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo estão superestimados.
